– AAA融資 非QM 簡単に適格な資産のみのオプション – ATR-In-Full – AAA融資の詳細:
概要
人気の資産プログラム。借り手は、購入価格またはローン金額と諸費用を賄える一定の資金を保有しています。雇用情報やDTIは不要です。
詳細
1) LTV最大75%
2) 融資額は最大400万ドル。
3) 主な居住地のみ
4) 融資対象となる物件の数に制限はありません。
5) 借り手の自己資金から少なくとも6か月分の準備金。
このプログラムは何ですか？
ATR-In-Fullプログラムも資産プログラムであり、資産のみで融資が承認されます。非QMローンの優れた選択肢です。
AAA Lendingsは、資産のみを証明して資格を得た申請者（「ATR-In-Full」）に対しては、DTIを計算しません。申請書に記載されている収入や雇用は、機械的に、引受審査において不要とみなされ、代わりに空欄のままにすることができます。申請書に雇用と収入が記載されている場合、DTIは計算されません。
このプログラムの資格要件を満たしているかどうかはどうすればわかりますか?
計算方法は以下の通りです。
購入ローンの場合、許容される資産の合計は購入価格とすべての決済費用の合計と一致する必要があります。
資産 >= 購入価格 + すべての決済費用
借り換えローンの場合、許容される資産の合計は、ローン全額と諸費用の合計と一致する必要があります。
資産 >= ローン金額 + 諸費用
以下のシナリオの資格を参照してください。貸し手にローンを申請する前に、計算方法を参照して、資格があるかどうかをまず確認できます。
シナリオ1：購入価格と諸費用の合計は768,500ドル。利用可能資産は700,000ドル（貯蓄）＋45,000ドル（IRAの50%）＝748,000ドル。不足額は20,500ドル。借り手が59.5歳以上の場合、対象となる資産は700,000ドル＋54,000ドル（IRAの60%）＝754,000ドルとなり、不足額は14,500ドルとなります。
シナリオ2：ローン金額と諸費用の合計は518,500ドル。利用可能資産は370,000ドル（貯蓄）+100,000ドル（IRAの50%）=470,000ドル。不足額は48,500ドル。59.5歳以上の場合、対象資産は370,000ドル+120,000ドル（IRAの60%）=490,000ドルで、不足額は28,500ドル。
このプログラムの対象となる資産は何ですか？
現金、株式、債券、個人流動資産（不動産なし） = 100%
退職金口座 = 59歳以下の場合は50%、59歳以上の場合は60%
事業資金がない
メリットは何ですか?
最低6ヶ月分の積立金
製品詳細写真:
関連製品ガイド:
当社は、住宅ローンとは単なる金融取引ではなく、人生の重要な決断であることを理解しています。お客様中心主義を重視するということは、数字だけでなく、お客様独自のストーリー、願望、財務目標を考慮するということです。当社の住宅ローン専門家は、お客様の個人的な道のりを理解するために時間をかけて、将来のビジョンに沿った住宅ローンソリューションを確実に受けられるようにします。 – AAA Lendings 非QM 簡単に適格な資産のみのオプション – ATR-In-Full – AAA Lendings、製品はマドリード、ルワンダ、ザンビアなど世界中に供給されます。当社の適格製品は、最も競争力のある価格と、顧客へのアフターサービスという最大の利点として、世界から高い評価を得ています。当社は、世界中のお客様に安全で環境に優しい製品と最高のサービスを提供し、専門的な基準とたゆまぬ努力によって戦略的パートナーシップを確立できることを願っています。
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